Planifique su sucesión

Principios básicos que debe conocer


Lo primero que debemos tener claro es que al momento de nuestro fallecimiento, para la sucesión de nuestro patrimonio (activos y pasivos) debe iniciarse un proceso judicial de sucesión. Este proceso se puede llevar básicamente de dos formas:

  • Sucesión testamentaria: Cuando existe un testamento válido siguiendo con las formalidades de la ley.

  • Sucesión intestada: Cuando no exista un testamento válido o constancia legal, en cuyo caso el patrimonio será designado conforme lo establece la Ley, a las personas en la línea de sucesión que serían cónyuge y descendientes. En caso de no existir, se procede a designar a los parientes en línea ascendiente, si esto tampoco es posible entonces se designa a los hermanos y así prosigue según lo indicado en la Ley.

Lo que es evidente de estas formas es que la sucesión intestada puede ser un proceso complejo, tal como hemos visto en casos de procesos sucesorios de personas famosas, que por sus particularidades han llegado a los medios, o como en las películas de Hollywood, que valdría incluirles la anotación que diga “cualquier parecido con la realidad es mera coincidencia”. Y es que desafortunadamente, en algunos casos pueden ser realmente dramáticos y desgastantes.


¿Cuánto tiempo puede durar un proceso de sucesión intestada?

El proceso de sucesión intestada puede durar entre 6 y 18 meses, dependiendo de la cantidad de bienes y herederos.


¿Cuándo es el momento indicado para un hacer un testamento?

En cuanto sea propietario de bienes, sean estas cuentas bancarias, fincas, apartamentos, casas, autos, empresas, embarcaciones, incluso mascotas, entre muchos otros bienes, en ese momento ya debes considerar preparar un testamento. No se es demasiado joven para hacerlo.


¿Qué es un testamento?

El testamento no es más que un acto por el cual usted expresa lo que desea que se haga con parte de o todos sus bienes cuando usted ya no esté.


Tipos de testamento

  • Ológrafo: aquel escrito y firmado de puño y letra por el testador.

  • Testamento abierto: constituido ante notario, quien lo eleva a escritura pública y lo inserta en el protocolo notarial.

  • Testamento cerrado: cuando el testador confecciona el testamento, lo firma y lo inserta en un sobre, que luego sella o hace que el notario selle, sin que éste o cualquier tercero sepa su contenido.

Es importante tener presente que en Panamá no existe herencia forzosa como en otros países, en los que la ley obliga a dejar la mayor parte del patrimonio, a aquellas personas que heredarían en una sucesión intestada (líneas de sucesión).


Pero es importante tener presente que para que su testamento tenga validez debe cumplir con formalidades muy específicas. Por ello recomendamos que el mismo sea redactado por un abogado, quien con el debido asesoramiento garantizará que sea un documento eficiente al momento de ser sometido en un proceso de sucesión.


El rol de un abogado para la redacción de un testamento es muy importante, ya que este lo confeccionará, pensando en el proceso que se debe realizar una vez sea necesario y velará que el mismo sea lo más claro posible y que no sea un inconveniente dentro de un proceso de sucesión. El abogado definirá aspectos muy importantes dentro la relación entre los herederos y facilitará que no se convierta en una etapa traumática. Todo esto siempre y cuando tenga la experiencia y habilidad para tratar estos temas.


Los últimos meses han sido difíciles y nos han dado lecciones importantes, una de ellas es el tomarnos el tiempo para poner nuestros temas personales en orden, incluyendo planificar la sucesión.


Nuestro socio David Hidalgo está a su disposición para asesorarle en su planificación patrimonial y sucesoria, y cualquier otro aspecto legal que requiera para su tranquilidad. Puede coordinar una reunión virtual a su correo dhidalgo@hck.legal o directamente a su móvil 6490-8099.





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